| 銀行の種別 | 必要資金 | 概要 |
|---|---|---|
| クラスＡ (新規) |
日本円で最低十億円以上。余裕を持って営業するには、約三十億円は必要 | ＊銀行の免許取得のための、ライセンス費用 ＊銀行のオンラインバンク他のシステム一式 ＊銀行設立にかかる、政府や役人、現地銀行ヘの工作資金 (注)先進国と異なり、袖の下をつぎ込まないと、銀行を作れない国多し。 要は、国の政府や、中央銀行他、たくさんの味方を付ける事が設立に必要不可欠な 工作となる。 |
| クラスＡ (買収) |
日本円で、五億円から百億円くらい | ＊既存の銀行の調査(主に、簿外債務他の事前調査費用) ＊銀行の経営者変更にまつわる移行手続き ＊その他の諸経費 |
| クラスＢ | 三億円から三十億円が現時点での相場 | オンラインバンクの利用の有無で値段は大きく異なる |
| オフショア銀行の設立タイプ | Ａクラスライセンス | Ｂクラスライセンス |
|---|---|---|
| ドミニカ | ライセンスナンバー発行後に最低資本金ＵＳ１００万ドル | ＊＊＊＊＊ |
| アルゼンチン |
ライセンス取得費用 ＵＳ１４万ドル ライセンスナンバー発行後にカリブの中央銀行に納める資本供託金 ＵＳ１００万ドル |
＊＊＊＊＊ |
| ブラジル |
ライセンス取得費用 ＵＳ１４万ドル ライセンスナンバー発行後に中央銀行に納める資本供託金 ＵＳ１００万ドル |
＊＊＊＊＊ |
| チリ |
ライセンス取得費用 ＵＳ１４万ドル ライセンスナンバー発行後に中央銀行に納める資本供託金 ＵＳ１００万ドル |
＊＊＊＊＊ |
| パラグアイ |
ライセンス取得費用 ＵＳ１４万ドル ライセンスナンバー発行後に中央銀行に納める資本供託金 ＵＳ１００万ドル |
＊＊＊＊＊ |
| ベリーズ | ライセンスナンバー発行後に中央銀行に納める資本供託金は、ＵＳ３００万ドル と、他の中南米に比べてきわめて高い | ＊＊＊＊＊ |
| バハマ | ライセンスナンバー取得に一万米ドル。 ライセンスナンバー発行後に中央銀行に納める資本供託金はＵＳ１００万ドル。 銀行実務経験2年以上の人のみがオーナーになれる。 | ＊＊＊＊＊ |
| ケイマン諸島 | ライセンスナンバー発行後に中央銀行に納める資本供託金はＵＳ１００万ドル | ＊＊＊＊＊ |
| バヌアツ | オフショアＡの銀行を設立する場合、ＵＳ１００万ドルの資本供託金が必要。 バヌアツ政府とリビア、旧ソビエト連邦とのつながりなど、西側諸国はこの国を 強く警戒しているが、最近、取締りを厳しくしつつある。逆に言えば、オフショアとしての 利用価値が下がってきたことを意味している。 | ＊＊＊＊＊ |
| オンショア銀行の設立タイプ | コマーシャルバンク形態 |
|---|---|
| イギリス | 最低、資本金400万米ドル以上 |
| 香港 | 日本円で、約80億円が必要。主に華僑向け |
| 日本 |
銀行設立は、最低20億円の出資金を用意し、金融監督庁に。 ただし、経営の安定という観点から、最低100億円集めるのが望ましい。 銀行業の営業許諾を得るには、銀行法第４条第１項等(根拠となる法令)に 基づく届け出が必要となる。 |
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＊不特定多数から無制限に資金を集めることが出来る ＊手数料制限が無制限に得られる ＊オフショアの銀行は、一般的に「出金制限」をしており、資産家でも、一度預金した 金額すべてを一度に引き出すことは出来ない。 ＊クレジットカード、電子マネーなどからも高額の手数料が期待される。一度カードを 発行すれば、日本国内のＡＴＭからも現地通貨を引き出すことが可能。 ＊銀行の下請け機関として、多数のエージェントを雇うことが出来る。これは日本では存在しないやり方である。 具体的には、資金を払ってきたエージェントに対し、クライアントの身分確認や口座開設など、 銀行の業務を完全に丸投げすることが可能である。 エージェントは、クライアントから手数料をむさぼる事も可能である。そしてまた、 各国の有力な富裕層を顧客として独自ルートで開拓するため、銀行側としても、まとまった 預金が期待される。 |